退休的财务规划

自信退休® 接近

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舒适,安全和有意义的退休是大家的梦想。您的顾问可以帮助您规划一个可以涵盖您必要和生活方式费用的收入流。您的顾问还将帮助您减少意外漏洞,并帮助您留下您想要的遗产。

这是一个自信的退休.

 

退休计划

它永远不会太早 - 或太晚 - 开始计划更多 自信退休。通过将其分成小块,退休计划可以更加可管理和更简单。

选择并组织您的帐户

今天组织财务是您和您的受益人的安心的重要一步。

采取行动

  • 通知法律或财务记录,PIN号,密码和其他信息的受益人
  • 扔掉旧的纸张陈述或账单。粉碎了废弃的文件,让他们摆脱身份盗贼
  • 通过在纸上和在线上查看您收到的陈述来识别所有帐户
  • 注册在线帐户访问 并随时自动化交易

最大化您的储蓄

利用关键储蓄战略,充分利用您当前和未来的资产。

采取行动

  • 如果你50岁或以上,请制作 赶上贡献 适用账户
  • 通过财务顾问确定资产的适当提款率
  • 如果您需要额外的收入, 考虑退休工作

管理您的投资

当您构建投资组合并退休时,您有许多选择来讨论您的投资如何在整个退休期间都能继续支持您。

采取行动

  • 审查您的风险公差和资产配置
  • 进行年度财务审查 调整您的投资组合并确保它仍然多样化
  • 联系您的财务顾问以帮助您的投资
  • 确保您的受益人指定反映了您的愿望

该 3-Minute 自信退休 Check

不要让今天的市场的UPS和沮丧分散明天的目标。

从认识您和市场的顾问获取个人财务意见。

学到更多

Define your financial goals & expectations

在您退休之前和之后,继续改善您的目标和期望是很重要的。

采取行动

  • 反思您的退休期望或经验。写下你的 退休目标 并与您的财务顾问审查
  • 计划与您的配偶或家人交谈如何处理如何处理 意外事件
  • 探索选项 志愿者或退还退休。您的顾问可以帮助您创建一个帮助他人的计划

平衡退休收入和费用

管理您的收入来源和退休费的费用可能很棘手。您可能需要沿途进行调整。

采取行动

该 3-Minute 自信退休 SM 检查

查找退休问题的答案

拿着 3分钟的自信退休® 检查